Investmentfonds verstehen

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Schreibe bei jeder Aufgabe deinen Lösungsweg auf.

1.
Was macht ein Investmentfonds mit dem Geld der Anleger?
1. a)Lagert es in einem Tresor
2. b)Gibt es der Regierung
3. c)Bündelt es, um diversifizierte Anlagen zu kaufen
4. d)Hält es auf einem Sparkonto
2.
Ein Fonds hat ein Gesamtvermögen von 20 Millionen Euro und Verbindlichkeiten von 2 Millionen Euro bei 2 Millionen Anteilen. Wie hoch ist der NAV pro Anteil?
3.
Was ist eine Kostenquote?
1. a)Die Anzahl der Aktien im Fonds
2. b)Der Mindestanlagebetrag
3. c)Die jährliche Gebühr als Prozentsatz deiner Anlage
4. d)Der Gewinn, den du aus dem Fonds erzielst
4.
Du investierst 5.000 Euro in einen Fonds mit einer Kostenquote von 2%. Wie viel zahlst du an jährlichen Gebühren?
5.
Was ist Diversifikation?
1. a)Alles Geld in eine Aktie stecken
2. b)Geld in bar halten
3. c)Nur in Anleihen investieren
4. d)Anlagen auf verschiedene Vermögenswerte verteilen, um Risiko zu reduzieren
6.
Ein Fonds hat 80 Millionen Euro an Vermögen, 5 Millionen an Verbindlichkeiten und 5 Millionen Anteile. Berechne den NAV pro Anteil.
7.
Du investierst 25.000 Euro in einen Fonds mit einer Kostenquote von 1,2%. Wie viel zahlst du pro Jahr an Gebühren?
8.
Fonds A hat einen NAV von 10 Euro und ist letztes Jahr um 15% gewachsen. Fonds B hat einen NAV von 50 Euro und ist um 8% gewachsen. Welcher Fonds hat besser abgeschnitten?
1. a)Kann nicht bestimmt werden
2. b)Fonds B (höherer NAV)
3. c)Sie haben gleich abgeschnitten
4. d)Fonds A (15% Wachstum)
9.
Du hast 100 Anteile zu je 20 Euro gekauft. Nach einem Jahr beträgt der NAV 23 Euro. Wie hoch ist deine prozentuale Rendite?
10.
Wie viele Anteile kannst du mit 3.000 Euro kaufen, wenn der NAV 15 Euro pro Anteil beträgt?
11.
Du hast 150 Anteile zu je 40 Euro gekauft. Nach einem Jahr beträgt der NAV 44 Euro und du hast 1,20 Euro Dividende pro Anteil erhalten. Wie hoch ist dein Gesamtertrag in Euro?
12.
Du hast 10.000 Euro investiert. Nach einem Jahr ist deine Anlage 11.200 Euro wert. Der Fonds hat 200 Euro an Dividenden gezahlt. Wie hoch ist deine Gesamtrendite in Prozent?
13.
Ein Fonds erhebt eine Kostenquote von 0,8%. Wenn du 50.000 Euro für 5 Jahre investierst (ohne Wachstum), wie viel zahlst du insgesamt an Gebühren?
14.
Fonds X hat eine Kostenquote von 0,1% und erzielte letztes Jahr 9,5% Rendite. Fonds Y hat eine Kostenquote von 1,5% und erzielte 10,5% Rendite. Nach Abzug der Kosten, welcher hatte die höhere Nettorendite?
1. a)Fonds X (9,4% Nettorendite)
2. b)Fonds Y (9,0% Nettorendite)
3. c)Sie hatten gleiche Nettorenditen
4. d)Kann nicht bestimmt werden
15.
Der NAV eines Fonds betrug zu Jahresbeginn 25 Euro und am Jahresende 30 Euro. Er zahlte 1 Euro Dividende pro Anteil. Wie hoch ist die Gesamtrenditeprozentsatz?
16.
Ein Indexfonds erhebt eine Kostenquote von 0,05%. Ein aktiv verwalteter Fonds erhebt 1,25%. Bei einer Anlage von 100.000 Euro, wie viel mehr zahlst du jährlich an Gebühren mit dem aktiven Fonds?
17.
Ein Fonds hat Vermögen von 120 Millionen Euro und 8 Millionen Anteile. Wenn der Fonds 10 Millionen Euro an neuen Investitionen erhält und 500.000 neue Anteile ausgibt, wie hoch ist der neue NAV?