Diversifikation

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Schreibe bei jeder Aufgabe deinen Lösungsweg auf.

1.
Was ist der Hauptzweck der Diversifikation beim Investieren?
1. a)Steuern zu vermeiden
2. b)Nur in Aktien zu investieren
3. c)Das Risiko durch Streuung der Anlagen zu reduzieren
4. d)Die Rendite um jeden Preis zu maximieren
2.
Ein Portfolio hat 60% Aktien und 40% Anleihen. Wenn alle Gewichtungen sich zu 100% addieren müssen, was ist 0,60 + 0,40?
3.
Welcher Korrelationswert zeigt den BESTEN Diversifikationsvorteil an?
1. a)+1,0
2. b)+0,8
3. c)+0,2
4. d)-0,5
4.
Berechne die gewichtete Rendite:
5.
Ein Portfolio hat 60% Aktien (8% Rendite) und 40% Anleihen (4% Rendite). Berechne die erwartete Portfolio-Rendite.
6.
Welches Portfolio ist WIRKLICH diversifiziert?
1. a)50% Apple-Aktien, 50% Microsoft-Aktien
2. b)80% Bankaktien, 20% Versicherungsaktien
3. c)100% in 20 verschiedene Tech-Unternehmen
4. d)40% Aktien, 30% Anleihen, 20% Immobilien, 10% Gold
7.
Ein Portfolio hat 70% Aktien (10% Rendite) und 30% Anleihen (4% Rendite). Was ist die erwartete Rendite in Prozent?
8.
Berechne die erwartete Rendite für ein Portfolio mit: 50% US-Aktien (9%), 30% europäische Aktien (6%), 20% Anleihen (3%).
9.
Warum sollten Anleger ihre Portfolios regelmäßig rebalancieren?
1. a)Um Renditen unabhängig vom Risiko zu maximieren
2. b)Um ihre Freunde zu beeindrucken
3. c)Um das beabsichtigte Risikoniveau beizubehalten, wenn Anlagen unterschiedlich schnell wachsen
4. d)Um Steuern zu vermeiden
10.
Ein Indexfonds hat 30% Tech (das um 50% fällt) und 70% andere Sektoren (die stabil bleiben). Was ist der prozentuale Gesamtverlust des Fonds?
11.
Portfolio A (100% Aktien) Renditen: Jahr 1: +20%, Jahr 2: -30%, Jahr 3: +25%. Wenn du mit 10.000 Euro beginnst, was ist dein Endbetrag (auf ganze Euro gerundet)?
12.
Portfolio B (50% Aktien, 50% Anleihen) über 3 Jahre: Aktien: +20%, -30%, +25%. Anleihen: +4%, +5%, +3%. Beginnend mit 10.000 Euro, was ist der Endbetrag?
13.
Welches Risiko kann Diversifikation NICHT eliminieren?
1. a)Systematisches Risiko (marktweite Rezessionen)
2. b)Währungsrisiko in einem einzelnen Land
3. c)Risiko spezifisch für ein Unternehmen
4. d)Risiko eines unterperformenden Sektors
14.
Wenn ein Portfolio Gewichtungen von 25%, 35% und 40% hat, ergeben sie zusammen 100%?
1. a)Nein, sie ergeben 110
2. b)Kann nicht bestimmt werden
3. c)Ja, 25 + 35 + 40 = 100
4. d)Nein, sie ergeben 90
15.
Ein diversifiziertes Portfolio hat: USA 40% (-3% Rendite), Europa 35% (+7% Rendite), Asien 25% (+5% Rendite). Was ist die Gesamtrendite?
16.
Ein 60/40-Portfolio wächst: Aktien 60% → 75% des Portfolios, Anleihen 40% → 25%. Um zurück auf 60/40 zu rebalancieren bei 100.000 Euro Gesamtwert, wie viel muss von Aktien zu Anleihen verschoben werden?