Grundlagen der Altersvorsorge

Name:

Klasse:

Datum:

Schreibe bei jeder Aufgabe deinen Lösungsweg auf.

1.
Was passiert mit deinen Beiträgen in einem traditionellen Altersvorsorgekonto?
1. a)Du zahlst jetzt Steuern, hebst später steuerfrei ab
2. b)Es werden nie Steuern gezahlt
3. c)Du zahlst doppelte Steuern
4. d)Du zahlst vor Steuern ein, zahlst Steuern bei Auszahlung
2.
Dein Arbeitgeber bezuschusst 50% deiner Rentenbeiträge. Wenn du 100 Euro pro Monat beiträgst, wie viel wird monatlich insgesamt investiert?
1. a)50 Euro
2. b)150 Euro
3. c)200 Euro
4. d)100 Euro
3.
Wenn du 40.000 Euro pro Jahr im Ruhestand mit der 4%-Regel generieren möchtest, wie viel musst du gespart haben? (Nur die Zahl eingeben)
4.
Was ist ein wichtiger Vorteil, wenn man mit 25 statt mit 35 Jahren mit der Altersvorsorge beginnt?
1. a)10 zusätzliche Jahre Zinseszinswachstum
2. b)Jüngere Menschen zahlen weniger Steuern
3. c)Höhere Zinssätze sind für jüngere Menschen verfügbar
4. d)Banken geben Boni an junge Anleger
5.
Du trägst 300 Euro pro Monat zu deinem Altersvorsorgekonto bei. Wie hoch ist dein jährlicher Beitrag?
6.
Wenn du heute 5.000 Euro bei 7% jährlicher Rendite investierst, wie viel wird es in 10 Jahren wert sein? Auf die nächste ganze Zahl runden.
7.
Du bist jetzt in der 35%-Steuerklasse und erwartest, im Ruhestand in der 20%-Klasse zu sein. Welche Kontoart würde dir wahrscheinlich mehr Geld sparen?
1. a)Nachsteuer (jetzt 35% zahlen)
2. b)Sie wären genau gleich
3. c)Kann nicht bestimmt werden
4. d)Vorsteuer (später 20% zahlen)
8.
Berechne den Gesamtwert nach 20 Jahren, wenn du jährlich 2.000 Euro bei 6% Zinsen beiträgst.
9.
Dein Altersvorsorgekonto hat 500.000 Euro. Mit der 4%-Regel, wie viel kannst du sicher pro Jahr entnehmen?
10.
Warum ist Zinseszins besonders mächtig für die Altersvorsorge?
1. a)Die Zinssätze sinken
2. b)Du zahlst Steuerstrafen und verlierst Steuervorteile
3. c)Dein Arbeitgeber nimmt seinen Zuschuss zurück
4. d)Du verlierst das Konto dauerhaft
11.
Maria beginnt mit 25 Jahren 200 Euro/Monat zu sparen. Paolo beginnt mit 45 Jahren 400 Euro/Monat zu sparen. Wer hat wahrscheinlich mit 65 mehr? (Angenommen 7% Rendite)
12.
Wenn du 1,2 Millionen Euro für den Ruhestand brauchst und 30 Jahre Zeit hast, bei 8% Rendite zu sparen, wie viel musst du ungefähr jährlich sparen?
13.
Was ist der Hauptsteuerunterschied zwischen traditionellen und Roth-Altersvorsorgekonten?
14.
Du investierst 10.000 Euro bei 6% für 25 Jahre. Was ist der ungefähre Endwert? Verwende die 72er-Regel zur Schätzung.
1. a)2.000 Euro/Jahr (5%)
2. b)1.000 Euro/Jahr (2,5%)
3. c)4.000 Euro/Jahr (10%)
4. d)Jeder Betrag funktioniert
15.
Du möchtest mit 50.000 Euro/Jahr Einkommen in Rente gehen. Berechne mit der 4%-Regel und 50% Arbeitgeberzuschuss deinen erforderlichen monatlichen Beitrag aus eigener Tasche.
16.
Was ist das größte Risiko, KEINE Altersvorsorge zu haben?