Diversificazione

Nome:

Classe:

Data:

Scrivi il procedimento per ogni esercizio.

1.
Qual è lo scopo principale della diversificazione negli investimenti?
1. a)Evitare di pagare le tasse
2. b)Investire solo in azioni
3. c)Ridurre il rischio distribuendo gli investimenti
4. d)Massimizzare i rendimenti a ogni costo
2.
Un portafoglio ha 60% azioni e 40% obbligazioni. Se tutti i pesi devono sommare al 100%, quanto fa 0,60 + 0,40?
3.
Quale valore di correlazione indica il MIGLIORE beneficio di diversificazione?
1. a)+1,0
2. b)+0,8
3. c)+0,2
4. d)-0,5
4.
Calcola il rendimento ponderato:
5.
Un portafoglio ha 60% azioni (8% rendimento) e 40% obbligazioni (4% rendimento). Calcola il rendimento atteso del portafoglio.
6.
Quale portafoglio è VERAMENTE diversificato?
1. a)50% azioni Apple, 50% azioni Microsoft
2. b)80% azioni bancarie, 20% azioni assicurative
3. c)100% in 20 aziende tech diverse
4. d)40% azioni, 30% obbligazioni, 20% immobili, 10% oro
7.
Un portafoglio ha 70% azioni (10% rendimento) e 30% obbligazioni (4% rendimento). Qual è il rendimento atteso in percentuale?
8.
Calcola il rendimento atteso per un portafoglio con: 50% azioni USA (9%), 30% azioni europee (6%), 20% obbligazioni (3%).
9.
Perché gli investitori dovrebbero ribilanciare regolarmente i loro portafogli?
1. a)Per massimizzare i rendimenti indipendentemente dal rischio
2. b)Per impressionare gli amici
3. c)Per mantenere il livello di rischio previsto mentre gli asset crescono a ritmi diversi
4. d)Per evitare di pagare le tasse
10.
Un fondo indice ha 30% tech (che scende del 50%) e 70% altri settori (che rimangono stabili). Qual è la perdita totale percentuale del fondo?
11.
Portafoglio A (100% azioni) rendimenti: Anno 1: +20%, Anno 2: -30%, Anno 3: +25%. Se parti con 10.000 euro, qual è il tuo importo finale (arrotondato all'euro)?
12.
Portafoglio B (50% azioni, 50% obbligazioni) su 3 anni: Azioni: +20%, -30%, +25%. Obbligazioni: +4%, +5%, +3%. Iniziando con 10.000 euro, qual è l'importo finale?
13.
Quale rischio la diversificazione NON può eliminare?
1. a)Rischio sistematico (recessioni di mercato)
2. b)Rischio valutario in un singolo paese
3. c)Rischio specifico di un'azienda
4. d)Rischio di un settore sottoperformante
14.
Se un portafoglio ha pesi del 25%, 35% e 40%, sommano al 100%?
1. a)No, sommano a 110
2. b)Non può essere determinato
3. c)Sì, 25 + 35 + 40 = 100
4. d)No, sommano a 90
15.
Un portafoglio diversificato ha: USA 40% (-3% rendimento), Europa 35% (+7% rendimento), Asia 25% (+5% rendimento). Qual è il rendimento totale?
16.
Un portafoglio 60/40 cresce: azioni 60% → 75% del portafoglio, obbligazioni 40% → 25%. Per ribilanciare al 60/40 con 100.000 euro totali, quanto deve essere spostato dalle azioni alle obbligazioni?