Diversificatie

Naam:

Klas:

Datum:

Schrijf bij elke opgave je uitwerking op.

1.
Wat is het hoofddoel van diversificatie bij beleggen?
1. a)Belasting vermijden
2. b)Alleen in aandelen beleggen
3. c)Risico verminderen door beleggingen te spreiden
4. d)Rendementen maximaliseren tegen elke prijs
2.
Een portefeuille heeft 60% aandelen en 40% obligaties. Als alle gewichten moeten optellen tot 100%, hoeveel is 0,60 + 0,40?
3.
Welke correlatiewaarde geeft het BESTE diversificatievoordeel aan?
1. a)+1,0
2. b)+0,8
3. c)+0,2
4. d)-0,5
4.
Bereken het gewogen rendement:
5.
Een portefeuille heeft 60% aandelen (8% rendement) en 40% obligaties (4% rendement). Bereken het verwachte portefeuillerendement.
6.
Welke portefeuille is ECHT gediversifieerd?
1. a)50% Apple-aandelen, 50% Microsoft-aandelen
2. b)80% bankaandelen, 20% verzekeringsaandelen
3. c)100% in 20 verschillende tech-bedrijven
4. d)40% aandelen, 30% obligaties, 20% vastgoed, 10% goud
7.
Een portefeuille heeft 70% aandelen (10% rendement) en 30% obligaties (4% rendement). Wat is het verwachte rendement in procent?
8.
Bereken het verwachte rendement voor een portefeuille met: 50% US-aandelen (9%), 30% Europese aandelen (6%), 20% obligaties (3%).
9.
Waarom zouden beleggers hun portefeuilles regelmatig moeten herbalanceren?
1. a)Om rendementen te maximaliseren ongeacht risico
2. b)Om indruk te maken op vrienden
3. c)Om het beoogde risiconiveau te behouden terwijl activa met verschillende snelheden groeien
4. d)Om belasting te vermijden
10.
Een indexfonds heeft 30% tech (dat 50% daalt) en 70% andere sectoren (die stabiel blijven). Wat is het totale procentuele verlies van het fonds?
11.
Portefeuille A (100% aandelen) rendementen: Jaar 1: +20%, Jaar 2: -30%, Jaar 3: +25%. Als je begint met 10.000 euro, wat is je eindbedrag (afgerond op hele euro)?
12.
Portefeuille B (50% aandelen, 50% obligaties) over 3 jaar: Aandelen: +20%, -30%, +25%. Obligaties: +4%, +5%, +3%. Beginnend met 10.000 euro, wat is het eindbedrag?
13.
Welk risico kan diversificatie NIET elimineren?
1. a)Systematisch risico (marktbrede recessies)
2. b)Valutarisico in een enkel land
3. c)Risico specifiek voor één bedrijf
4. d)Risico van een onderperformerende sector
14.
Als een portefeuille gewichten heeft van 25%, 35% en 40%, tellen ze op tot 100%?
1. a)Nee, ze tellen op tot 110
2. b)Kan niet bepaald worden
3. c)Ja, 25 + 35 + 40 = 100
4. d)Nee, ze tellen op tot 90
15.
Een gediversifieerde portefeuille heeft: US 40% (-3% rendement), Europa 35% (+7% rendement), Azië 25% (+5% rendement). Wat is het totale rendement?
16.
Een 60/40 portefeuille groeit: aandelen 60% → 75% van portefeuille, obligaties 40% → 25%. Om te herbalanceren naar 60/40 met 100.000 euro totaal, hoeveel moet van aandelen naar obligaties?