Beleggingsfondsen begrijpen

Naam:

Klas:

Datum:

Schrijf bij elke opgave je uitwerking op.

1.
Wat doet een beleggingsfonds met het geld van beleggers?
1. a)Bewaart het in een kluis
2. b)Geeft het aan de overheid
3. c)Bundelt het om gediversifieerde beleggingen te kopen
4. d)Houdt het op een spaarrekening
2.
Een fonds heeft totale activa van 20 miljoen euro en passiva van 2 miljoen euro met 2 miljoen aandelen. Wat is de NAV per aandeel?
3.
Wat is een kostenratio?
1. a)Het aantal aandelen in het fonds
2. b)Het minimale investeringsbedrag
3. c)De jaarlijkse vergoeding als percentage van je belegging
4. d)De winst die je verdient uit het fonds
4.
Je belegt 5.000 euro in een fonds met een kostenratio van 2%. Hoeveel betaal je aan jaarlijkse kosten?
5.
Wat is diversificatie?
1. a)Al het geld in een aandeel stoppen
2. b)Geld contant houden
3. c)Alleen in obligaties beleggen
4. d)Beleggingen spreiden over verschillende activa om risico te verminderen
6.
Een fonds heeft 80 miljoen euro aan activa, 5 miljoen aan passiva en 5 miljoen aandelen. Bereken de NAV per aandeel.
7.
Je belegt 25.000 euro in een fonds met een kostenratio van 1,2%. Hoeveel betaal je aan kosten per jaar?
8.
Fonds A heeft een NAV van 10 euro en groeide 15% vorig jaar. Fonds B heeft een NAV van 50 euro en groeide 8%. Welk fonds presteerde beter?
1. a)Kan niet bepaald worden
2. b)Fonds B (hogere NAV)
3. c)Ze presteerden gelijk
4. d)Fonds A (15% groei)
9.
Je kocht 100 aandelen voor 20 euro elk. Na een jaar is de NAV 23 euro. Wat is je procentuele rendement?
10.
Hoeveel aandelen kun je kopen met 3.000 euro als de NAV 15 euro per aandeel is?
11.
Je kocht 150 aandelen voor 40 euro elk. Na een jaar is de NAV 44 euro en je ontving 1,20 euro dividend per aandeel. Wat is je totale rendement in euro's?
12.
Je hebt 10.000 euro belegd. Na een jaar is je belegging 11.200 euro waard. Het fonds heeft 200 euro aan dividend betaald. Wat is je totale rendementspercentage?
13.
Een fonds rekent een kostenratio van 0,8%. Als je 50.000 euro belegt voor 5 jaar (zonder groei), hoeveel betaal je in totaal aan kosten?
14.
Fonds X heeft een kostenratio van 0,1% en leverde vorig jaar 9,5% op. Fonds Y heeft een kostenratio van 1,5% en leverde 10,5% op. Na kosten, welke had een hoger nettorendement?
1. a)Fonds X (9,4% nettorendement)
2. b)Fonds Y (9,0% nettorendement)
3. c)Ze hadden gelijke nettorendementen
4. d)Kan niet bepaald worden
15.
De NAV van een fonds was 25 euro aan het begin van het jaar en 30 euro aan het einde. Het betaalde 1 euro dividend per aandeel. Wat is het totale rendementspercentage?
16.
Een indexfonds rekent een kostenratio van 0,05%. Een actief beheerd fonds rekent 1,25%. Op een belegging van 100.000 euro, hoeveel meer betaal je aan jaarlijkse kosten met het actieve fonds?
17.
Een fonds heeft activa van 120 miljoen euro en 8 miljoen aandelen. Als het fonds 10 miljoen euro aan nieuwe beleggingen ontvangt en 500.000 nieuwe aandelen uitgeeft, wat is de nieuwe NAV?